Ruhestandsplanung
Wie bei der Finanzplanung wird vorerst eine Bestandsaufnahme der Vermögenswerte gemacht und die alllfälligen Renten ermitteln
- mögliche oder definitive AHV-Rente
- Renten aus der beruflichen Vorsorge
- Erbanwartschaften
- Fälligkeit von Lebensversicherungen
Ein wichtiger Bestandteil sind bei den Überlegungen auch immer der Kapitalbedarf vor und nach dem Ruhestand
Ein weiterer Punkt ist die Frage eines Vorbezugs des BVG-Kapitals
Gemeinsam werden Berechnungen erstellt unter Berücksichtung der Steuern und allfälliger Ereignisse
- das Einkommen und Rentenleistung bei Arbeitsaufgabe
- der Vermögensverlauf
- Ihr aktuelles Budget